0050正2(00631L)自從上市以來,交出相當不錯的成績單。
若從 2015 年計算至 2021 年末:
七年的時間,總報酬為:578%
是 0050 的三倍之多。
許多人看到這個報酬感到驚訝,認為自己買入 50正2 就能輕易複製這些回報。
但現實是,真正能夠做到的人沒有幾個。
為什麼?
讓我們看一下 50正2 這七年的時間經歷怎麼樣的故事。
2015 年:中國股災
2015 年受到中國的影響,台股也連帶下殺。
50正2 下跌 -41.73%
如果你在高點投入 100 萬,現在只剩下 58 萬左右。
2018 年:美中貿易戰
2018 年受到美中貿易戰的影響,50正2 下跌 -28.56%
也是將近三成的下殺。
2020 年:全球疫情
全世界因為疫情影響,美國甚至多次熔斷。
50正2 最深跌幅來到 -52.13%
2022 年:俄烏戰爭
因為聯準會升息縮表,加上俄烏戰爭的影響,還有全世界對通貨膨脹的擔憂。
50正2 從高點下跌 -49.32%
槓桿要承受更大的下跌
許多人投資只想享受上漲,卻不想承受下跌。
可能嗎?當然不可能。
摩根豪瑟在《致富心態》書中提到:
這是取得市場報酬的代價,也就是市場的收費。它是入場費的成本,而且會讓人心痛。
承擔下跌,就是市場要求你付出的成本,市場對你的收費。
很心痛,但你只能接受。
投資 0050,你需要面對的下跌比較小。
2015 年:-20.96%
2018 年:-17.34%
2020 年:-28.22%
2022 年:-31.01%
投資 50正2,你所面臨的下跌會更大。
2015 年:-41.73%
2018 年:-28.56%
2020 年:-52.13%
2022 年:-49.32%
大仁之前有提過,波動分成兩種:
上漲波動。
下跌波動。
0050 承擔較小的下跌,但也失去更多的上漲。
50正2 承擔更大的下跌,但也獲得更多的上漲。
50正2 付出更高的入場費,最終也帶來相對的回報。
直到今天(2022/05/23)總報酬是:465.35%
是 0050 的三倍以上。
沒有支付入場費,你就沒辦法取得這種回報。
平均下跌 -38%
根據統計,50正2 每兩年平均下跌 -42.93%
這種程度下跌,並不是有可能發生,而是一定會發生。
你能夠承受自己的資金,每幾年就遇到將近四成的下跌嗎?
不行的話,50正2 就不是你能力圈的投資項目。
每一個槓桿型 ETF 的投資者,都要對此抱有知覺。
長期投資看起來很美好,那是你直接看到最後的回報。
但是,你忽略了中間需要經歷的波瀾起伏。
每一次下跌,都是一次考驗。
唯有對 50正2 抱有真正信心的投資者,才能穿越這些波動,到達彼岸。
很多人都短暫持有過 50正2。
但將 50正2 抱著不動的沒幾個。
每兩年平均下跌 -42% 的入場費,並不是每一個人都能夠輕易承受的。
大仁曾經在 2020 年初的高點,將大部分資金投入 50正2。
最終一路下跌。
當時的情況就像這樣,你能夠接受嗎?
你能夠看到自己的資產縮水一半
卻依然堅定相信 50正2 可以回到原點嗎?
如果不行的話,你千萬別投資 50正2。
就像我在這篇《想投資0050正2,你得擁有更強大的認知才行》提到的:
下跌,是為了長期投資所支付的入場費。
你準備好了嗎?
結論
最後,重點整理:
一、50正2 從上市至今,總報酬 465%
二、但每兩年就會面臨平均 -42% 的下跌。
三、下跌,是你為長期投資所付出的入場費。
四、不想承擔下跌,你就無法享受到上漲。
2022 年的現在,50正2 又面臨 -49.32% 的下跌。
未來會不會跌更多,不知道。
但我可以肯定的是,這種跌幅對於 50正2 來說是再正常不過的事情。
如果你無法接受下跌 -40%,甚至是更高的跌幅,那你去投資 0050 會舒服很多。
(也沒舒服到哪去,還是會遇到下跌)
下跌很痛苦,比你想像中的痛苦。
即使像大仁對 50正2 具有相當高的信心,依然會感受到下跌的壓力。
沒有人看到自己的帳面資產縮水一半以上,還能夠心如止水的。
但我會告訴自己,這就是槓桿投資的必經之路。
沒有承受這些下跌時的痛苦,就不可能拿到上漲時的獲利。
查理蒙格說過:
如果沒有準備好應對股價下跌 50%,在每個世紀發生兩到三次的情況,你就不是一名合格的投資者。
與其他更能從容應對市場波動的人相比,你會得到平庸的績效。
現在,考驗的時候又到了。
你是會堅持長期投資,還是中途放棄呢?
延伸閱讀:股市大跌睡不著怎麼辦?安心很重要,正確的認知更重要
相關文章:
大仁的出版作品:《槓桿 ETF 投資法》
投降輸一半 真的輸一半 50% XD
投降輸一半 真的輸一半 50% XD
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這支真的不是存股小白能駕馭的,非常考驗資金控管能力。
跌幅兩倍、不配息不配股,買入時機變得非常重要。
完全賺價差的ETF,也要適當的停利為下次深跌做準備。
1. 長期平盤適合購買
2. 深跌時金字塔型分批購買
3. 搭配防禦型股票
應該先由小資金操作,慢慢找到加碼的時機;
想長期持有這支真的非常困難;
但只要贏一次獲利也非常驚人。
我認為長期投資不應把無限QE這兩年算進去;
台灣剛好天時地利人和,電子業有實質營收才撐得住大盤。
但但槓桿ETF仍會是我投資的項目之一,期待下個循環
版主回覆:(05/25/2022 02:17:39 PM)
不,50正2並不是賺價差的工具。
這樣思考反而陷入文章說的盲點,永遠在進出,反而拿不到完整的報酬。
https://wewe333we.pixnet.net/blog/post/231987436-0050%E6%AD%A32%E5%8F%AA%E8%83%BD%E5%81%9A%E7%9F%AD%E6%9C%9F%E5%83%B9%E5%B7%AE%EF%BC%9F%E4%B8%8D%EF%BC%8C%E5%AE%83%E7%9C%9F%E6%AD%A3%E9%81%A9%E5%90%88%E7%9A%84%E6%98%AF
這支真的不是存股小白能駕馭的,非常考驗資金控管能力。
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1. 長期平盤適合購買
2. 深跌時金字塔型分批購買
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但只要贏一次獲利也非常驚人。
我認為長期投資不應把無限QE這兩年算進去;
台灣剛好天時地利人和,電子業有實質營收才撐得住大盤。
但但槓桿ETF仍會是我投資的項目之一,期待下個循環
版主回覆:(05/25/2022 02:17:39 PM)
不,50正2並不是賺價差的工具。
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https://wewe333we.pixnet.net/blog/post/231987436-0050%E6%AD%A32%E5%8F%AA%E8%83%BD%E5%81%9A%E7%9F%AD%E6%9C%9F%E5%83%B9%E5%B7%AE%EF%BC%9F%E4%B8%8D%EF%BC%8C%E5%AE%83%E7%9C%9F%E6%AD%A3%E9%81%A9%E5%90%88%E7%9A%84%E6%98%AF
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但但槓桿ETF仍會是我投資的項目之一,期待下個循環
版主回覆:(05/25/2022 02:17:39 PM)
不,50正2並不是賺價差的工具。
這樣思考反而陷入文章說的盲點,永遠在進出,反而拿不到完整的報酬。
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您好除了0050正2 希望能分享一些00670L的文章 謝謝您
版主回覆:(06/27/2022 10:54:41 PM)
後續應該會談到。
您好除了0050正2 希望能分享一些00670L的文章 謝謝您
版主回覆:(06/27/2022 10:54:41 PM)
後續應該會談到。
您好除了0050正2 希望能分享一些00670L的文章 謝謝您
版主回覆:(06/27/2022 10:54:41 PM)
後續應該會談到。
謝謝大仁哥分享,點出投資00631L的優勢
也不忘強調過程必須承受的帳面虧損
還ˊ實際投入1桶金做實驗
比那些所謂的達人教主大叔們有料多了~
我是2020年7月才開始接觸股市的小散戶
曾經停利報酬率+116.9%的鈺創
也停損報酬率-36.5%的晶宏
因為家人的介紹而得知您的部落格
花了三天時間看了許多篇文章 獲益匪淺
打破自己多年來對槓桿投資的恐懼與誤解
前天線上開了兆豐數位帳戶
未來打算投入一小筆資金定期定額00631L並長期持ˊ有
等您的書上市會買來收藏:)
版主回覆:(04/01/2023 12:01:38 AM)
謝謝支持,對你有幫助就好!
謝謝大仁哥分享,點出投資00631L的優勢
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版主回覆:(04/01/2023 12:01:38 AM)
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