0050正2 槓桿 ETF 投資法,2023.06 月報酬。
關於槓桿投資法,請先參考這篇:
【一百萬實測】槓桿型ETF長期投資法(台灣0050正二 00631L)
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100 萬投資組合比較
這是槓桿投資組合的統計數據。
我在 2021.11.05 這天,投入台幣 103 萬做為實測投資組合。
比較對象是 0050 跟 0056 這兩檔 ETF。
這是過去的數據資料:
2021 年
11 月: 報酬統計
12 月:報酬統計
2022 年
1 月:報酬統計
2 月:報酬統計
3 月:報酬統計
5 月:報酬統計
6 月:報酬統計
7 月:報酬統計
8 月:報酬統計
9 月:報酬統計
10 月:報酬統計
11 月:報酬統計
12 月:報酬統計
2023 年
1 月:報酬統計
2 月:報酬統計
3 月:報酬統計
4 月:報酬統計
5 月:報酬統計
那麼,我們就來看看 2023.06 月的結果吧。
2023.06 月報酬
統計結果如下:
台股大盤:3.48%
0056 表現最好:7.15%
00631L 表現中等:5.46%
0050 表現最差:2.34%
復盤心得:
本月大盤給出 3.48% 的正報酬
0050 本月落後大盤,原因還是集中大型股的老問題。
只要大型股表現比大盤差,0050 報酬就會落後。
這也是我認為 0050 並非是投資台股的首要選擇。
那不投資 0050 要投資什麼?
答案你知道的:「台股正2」
從分散風險的角度來看,正2 更為分散,大型股(台積電)的佔比更低。
若只投入一半資金,成本甚至比 0050 更少。
從「風險分散、內扣成本」這兩大重點來看,正2 都是優於 0050 的選擇。
再來,要談到近期發揮不錯的 0056
最近幾個月 0056 確實表現亮眼,繳出不錯的報酬。
但我依然不會選擇投資 0056, 原因有兩點。
第一點:
股息高低,並不代表總報酬的高低。
根據過往的歷史報酬滾動,0056 長期落後 0050
時間拉得越長,0056 的失敗率就越高。
股息就是總報酬的一部分,投資選擇還是建議以總報酬為主。
第二點:
0056 是一種靠預測的主動型基金。
參考公開說明書。
它挑選標的標準是「預測現金股利殖利率」去做依據。
既然是預測,就表示「可能準,可能不準」。
(就算很準,也不代表可以帶來更好的回報)
以今年來說, 0056 贏過台股大盤 。
但表現好的原因,在於 0056 成份股有納入像是緯創、廣達等 AI 題材的概念股。
從時間點來看,年初 0056 還落後大盤。
直到 5 月帶來一波上漲,才正式拉開差距。
從這邊你可以發現,0056 會贏過大盤的原因並不是因為股息。
再重複一次,並不是因為股息。
主要原因是選到的成份股在短期上漲,因為股價增加才讓總報酬增加。
這些上漲跟股息的關聯性極低,只是誤打誤撞的結果。
本來想追求高股息,結果意外買到飆股,這才贏過大盤。
廣達、緯創這幾個月的上漲,跟股息有什麼關聯嗎?
沒有。
因為高股息選股,才創下高報酬的嗎?
不是。
那為什麼 0056 近期表現這麼好?
客觀來看,運氣成份居多(剛好選到題材上漲的成份股),實力成份很少(靠高股息取得高報酬)。
這就是我不建議投資 0056 的主要原因。
因為「預測」這兩個字,你很難判斷它是運氣好,還是真實力。
比方說,0056 在 6 月 19 號剔除長榮,結果長榮發完股息後,連續漲停兩天。
這是運氣不好,還是實力差?(兩者都有可能)
預測高股息準不準是一回事。
但 0056 今年很明顯是想預測高股息,結果運氣好挑到高報酬的成份股。
這個結果,並不能代表預測高股息是一個好的選擇。
(不要用結果,去判斷決策的好壞)
最後,如果你是投資 0056 的投資者,恭喜你今年贏過大盤。
0056 今年的報酬,主要都源自於股價上漲,也就是資本利得。
希望你能夠意識到,股價上漲也是總報酬的一部分, 並不是只有股息才能帶來報酬。
好了,以上就是本月的復盤。
市值變化
來看看最新的走勢圖:
103.2 萬 → 108.2 萬
附上明細(2023.06.30)
目前總報酬來到 4.58% ,帳面獲利為 47296
很久沒有用紅字來顯示報酬了。
經過這一年半左右的時間,從最高點跌落到最低點,又再度爬回來。
這只是長期投資需要經歷的漲跌,很正常。
十年後回頭看,這只會成為股市線圖上的小波浪而已。
股東人數
看到股東人數:
(2023.06.30)股東人數來到 11538 人
(本月增加 1205 人)
這個月,股東人數創新高。
上次最高的時間點是(2023.05.12)的 11456 人。
當時 正2 的股價是 112.15
現在股東人數 11538 人,股價已經來到 135.25
上漲超過 20%
這 20%,發生在短短一個月的時間。
你覺得上個月的 11456 人,跟這個月的 11538 人,有多少人是重疊的?
我不知道。
我只知道如果你沒有抱著不動,做價差的獲利應該會低於這 20%。
有許多人在 80 元低點的價格買進,然後 100 左右賣出,認為自己賺了 30%。
然後呢?
他們錯過了後面的 40%
因為 正2 後來從 100 元,一直上漲到近期的 140 元。
你覺得那些賣掉的人會買回來嗎?
不可能了,因為這個價格比他們當初賣掉的時候多太多了, 人性就是這樣。
然後他們會錯過 正2 上漲到 200、300 的上百元報酬。
原因只因為他們想賺到(80→100)的 20 元。
這就是標準的因小失大,因為短期思維,危害到長期結果。
結論
有些人覺得大仁至今才賺 4 萬多,這代表 正2 不適合投資。
面對這種質疑,我用下面這張圖片去說明:
短期思維看左邊。
這些人會看到許多下跌,認為上漲也沒賺到多少錢。
長期主義看右邊。
這些人會忽略前面的雜訊,只因他們早已看到美好的未來。
你用短期的視角,去判斷我賺的不多,這我可以理解。
畢竟短期思維者能看到的就是那樣,就像待在井底的青蛙,只能以管窺天。
而我看到的是更長遠的未來,在十年後,二十年後。
你認為 正2 還會是 100 這個價格嗎?
答案就讓時間來證明,我會一直紀錄下去。
你會看到 正2 慢慢成長到 200、300、甚至是 500 的過程。
其他不多說,反正不信的人怎樣都不信。
就像是去年跌最深的時候,許多人嘲笑我套牢賠錢,還敢出來講 正2。
現在那些聲音都不見了。
而我相信在未來,等到 正2 持續上漲的時候,現在這些質疑賺太少的聲音也會慢慢消失。
長期,終究會越過短期。
好了,這個月的復盤就到這邊。
這 100 萬我會持續放著不動,就是為了證明槓桿 ETF 是可以長期投資的。
讓我們期待下個月的結果如何吧。
對 50正2 有興趣的朋友,可以閱讀書籍《槓桿 ETF 投資法》
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