0050正2 槓桿 ETF 投資法,2023.04 月報酬。
關於槓桿投資法,請先參考這篇:
【一百萬實測】槓桿型ETF長期投資法(台灣0050正二 00631L)
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文章內容僅為個人心得分享,不得作為投資決策依據。
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100 萬投資組合比較
這是槓桿投資組合的統計數據。
我在 2021.11.05 這天,投入台幣 103 萬做為實測投資組合。
比較對象是 0050 跟 0056 這兩檔 ETF。
這是過去的數據資料:
2021 年
11 月:報酬統計
12 月:報酬統計
2022 年
1 月:報酬統計
2 月:報酬統計
3 月:報酬統計
5 月:報酬統計
6 月:報酬統計
7 月:報酬統計
8 月:報酬統計
9 月:報酬統計
10 月:報酬統計
11 月:報酬統計
12 月:報酬統計
2023 年
1 月:報酬統計
2 月:報酬統計
3 月:報酬統計
那麼,我們就來看看 2023.04 月的結果吧。
2023.04 月報酬
統計結果如下:
台股大盤:-1.74%
0056 表現最好:-0.70%
0050 表現中等:-3.45%
00631L 表現最差:-3.96%
復盤心得:
本月,四個投資標的都下跌。
比較值得講的有兩點:
一、0056 跌比較少的原因是因為中型股表現較好。
二、0050 表現差的原因是被台積電影響。
台積電在 4 月下跌 -5.28%
0050 因為持有佔比更高的台積電,所以報酬落後大盤。
本該下跌兩倍的 正2,表現卻跟 0050 差不多。
原因在於 正2 的分散性更廣,台積電比重更少,加上有吃到中小型股的報酬。
所以跌幅跟 0050 差不多。
這邊我們可以看到 0050 的問題,就是過於集中。
如果台積電表現不佳,0050 會是整個台股影響最大的 ETF 之一。
這也是大仁一直強調,與其投資 0050 或 006208,不如拿一半的錢投資 正2 的原因。
這些都已經講過 N 次了,認同的人應該早就已經轉換 正2。
不認同的人,就繼續觀察台積電的表現吧。
市值變化
來看看最新的走勢圖:
103.2 萬 → 90.2 萬
附上明細(2023.04.28)
目前總報酬來到 -12.74%,帳面虧損為 -13.1 萬
股東人數
看到股東人數:
(2023.04.28)股東人數來到 11268 人
(本月增加 2067 人)
這個月股東人數大量增加。
大仁猜測可能原因有兩點:
一、等下跌等很久了。
之前一直北上很難上車。
這個月好不容易跌下來最低 109,很多人就趁著這個機會補票。
我只希望大多數人能堅持下去,不要中途跳車。
二、看到《槓桿 ETF 投資法》被感召。
大仁的新書在本月終於出版,應該有許多朋友已經看完了。
希望多少能改變一些人對槓桿,對 正2 的想法。
來看看持股張數的分佈:
目前股東人數有 11268 人。
其中有 10323 人是低於 10 張以下,也就是投資總額不到 100 萬。
如果你是這一萬人裡面的其中一人,大仁建議你:
買進持有,專心工作。
繼續買進,繼續工作。
因為你這點錢去做價差,也賺不了多少。
你管它接下來股市漲到多少,還是跌到多少,這都沒辦法改變你的人生。
(賺也賺不多,賠也賠不多)
想改變人生,你得盡量把人力資本(工作收入)轉變為金融資本。
而不是用那一點點錢就幻想靠投資翻身。
你的金融資本應該是靠工作收入去累積,而非投資。
在初始階段,投資幫不了你什麼。
就算有賺,也只是小錢。
猜猜看,大多數人在 40 歲以後累積的財富,會佔你的人生資產多少比例?
想一想,先別急著看答案。
在《100 歲的人生戰略》這本書提到:
40 歲以後賺到的錢,佔總資產的 85~90%
反過來說:
40 歲以前賺到的錢,只佔總資產的 10~15%
(好好思考這個數字代表的意思)
你知道人生最悲哀的是什麼嗎?
在應該學習成長的時候,卻為了點小錢耗盡心思。
在投資上忙了老半天,結果錯過提昇人力資本的重要時間,這難道不是最悲哀的事情嗎?
如果你能夠堅持投資,放到 65 歲。
難道還會是你當年買進時的價格嗎?不太可能對吧。
那你在計較是 110 買的,還是 100 買的,有什麼意義嗎?
與其計較那點價差,不如多花點時間增加人力資本,增加你投入的本金。
本金加大,時間拉長。
資產增值就是水到渠成而已。
好了,這個月的復盤就到這邊。
這 100 萬我會持續放著不動,就是為了證明槓桿 ETF 是可以長期投資的。
讓我們期待下個月的結果如何吧。
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每個月會很期盼看到你的對帳單,因為老婆心理上的因素,沒辦法接受正2的大波動,為了家庭和諧,就不去爭辨了,我們的標的物還是比較傳統,但是我認同槓桿正2的作法,畢竟人類就是持續的進步,經濟一直的成長,把資本投在會持續成長的標的物,就是好策略。謝謝你的分享!
版主回覆:(05/02/2023 06:18:05 PM)
希望有一天太太能理解 正2 其實可以從曝險去控制風險,謝謝您的支持!
每個月會很期盼看到你的對帳單,因為老婆心理上的因素,沒辦法接受正2的大波動,為了家庭和諧,就不去爭辨了,我們的標的物還是比較傳統,但是我認同槓桿正2的作法,畢竟人類就是持續的進步,經濟一直的成長,把資本投在會持續成長的標的物,就是好策略。謝謝你的分享!
版主回覆:(05/02/2023 06:18:05 PM)
希望有一天太太能理解 正2 其實可以從曝險去控制風險,謝謝您的支持!
謝謝您的大作,今早買了電子書,看完就將006208轉成00631L了, 後續再try自己最舒服曝險比重,轉換一些00878跟債券ETF,希望持續下去
謝謝您的大作,今早買了電子書,看完就將006208轉成00631L了, 後續再try自己最舒服曝險比重,轉換一些00878跟債券ETF,希望持續下去
每天會看YUTUBER 卡哇的頻道,他有推薦這是本好書,看完針的收穫滿滿
版主回覆:(05/02/2023 10:40:14 PM)
謝謝支持,對你有幫助就好!
每天會看YUTUBER 卡哇的頻道,他有推薦這是本好書,看完針的收穫滿滿
版主回覆:(05/02/2023 10:40:14 PM)
謝謝支持,對你有幫助就好!
每個月都必看~
版主回覆:(05/09/2023 01:05:41 PM)
謝謝支持!
每個月都必看~
版主回覆:(05/09/2023 01:05:41 PM)
謝謝支持!
50正2 股價,應該會在你下週,六月更新文章時,回到當初購買價(128.9),也就是說花了一年半的時間…回到原點(?)
如果沒持續投入,比如每個月都買,正2好像在做白工 (但承受更高風險值)
版主回覆:(05/29/2023 02:02:47 PM)
虧損是長期投資必然會經歷的波動過程,這是短期的結果,不重要。
長期的結果才是我們應該重視的。
50正2 股價,應該會在你下週,六月更新文章時,回到當初購買價(128.9),也就是說花了一年半的時間…回到原點(?)
如果沒持續投入,比如每個月都買,正2好像在做白工 (但承受更高風險值)
版主回覆:(05/29/2023 02:02:47 PM)
虧損是長期投資必然會經歷的波動過程,這是短期的結果,不重要。
長期的結果才是我們應該重視的。