50正2 槓桿 ETF 投資法,2022.07 月報酬。
關於槓桿投資法,請先參考這篇:
【一百萬實測】槓桿型ETF長期投資法(台灣0050正二 00631L)
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文章內容僅為個人心得分享,不得作為投資決策依據。
投資有風險,有可能會虧損本金。
過去歷史與數據不代表未來,投資前應詳閱基金公開說明書,務必謹慎評估再做決定。
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100 萬投資組合比較
這是槓桿投資組合的第 9 篇統計數據。
我在 2021.11.05 這天,投入台幣 103 萬做為實測投資組合。
比較對象是 0050 跟 0056 這兩檔 ETF。
這是過去的數據資料:
2021 年
11 月:報酬統計
12 月:報酬統計
2022 年
01 月:報酬統計
02 月:報酬統計
03 月:報酬統計
05 月:報酬統計
06 月:報酬統計
那麼,我們就來看看 2022.07 月的結果吧。
2022.07 月報酬
統計結果如下:
50正2 表現最好:5.95%
0056 表現中等:3.59%
0050 表現最差:3.51%
2022.07 月復盤心得:
這個月,台股最重要的大事就是國安基金宣佈要進場了。
股市也從 7/13 開始漲到月底。
很多人在猜國安基金會買什麼,其實最簡單的方式就是買入大盤相關的 ETF。
這樣不管國安基金買什麼,你都賺錢。
讓我們看到指數走勢:
【期貨指數】:3.24%
【50 指數】:4.24%
【高股息指數】:4.07%
這個月份,三個指數都是上漲的。
你會發現 50 指數比期貨指數漲更多,原因還是出在台積電從谷底翻身。
當你投資 0050 時,要留意自己其實是壓注更多的台積電。
再來,從加權指數與報酬指數的對比,你會發現報酬指數多了 1.90%
這就是大盤在七月除息季節所蒸發的點數。
這 1.90% 只有在報酬指數才能看到。
你再去看一下 50正2 的表現,這個月是 5.95%
為什麼大盤只有 1.18%,而 50正2 卻能漲那麼多?
原因就是 50正2 是大盤的兩倍曝險,若用報酬指數去看,兩倍就是 6.16%
這就是 50正2 可以給出 5.95% 的原因(些微的落差就是波動耗損)。
從這邊你就知道,為什麼大仁對 50正2 這麼有信心了。
因為台灣大多數投資者在看大盤,還是用「加權指數」來看,而不是「報酬指數」。
你不看報酬指數,就會忽略台股每年除息的影響。
而在 50正2 身上,這個影響可是兩倍!
同時,你也可以看到大盤漲上 1.18%,50反1 卻下跌 3.17%
這就是 50反1 被除息給影響的結果。
而很多投資者忽略這點,以為長期投資 50反1 總有一天能凹回來。
錯,你只會被台股的高殖利率給磨死而已,千萬不要幹這種蠢事。
好了,本月復盤結束。
結論
附上明細(2022.07.31)
目前的總虧損來到 -19.43%,帳面虧損為 -20 萬
看起來比上個月虧損 24 萬好多了,不過這中間可是驚濤駭浪的。
先是經歷了 -10.07% 的跌幅,最後反彈漲回 +17.81%
整個月份的報酬才有 5.95%
看起來這個月輕鬆賺錢,實際上可是歷經千辛萬苦。
你現在看到的虧損是 -20 萬,但這只是表面。
在最低點的時候(2022/07/07),這個組合的虧損可是 -32.8 萬
這也是大仁一直跟你強調,想投資 50正2 你得有更強大的認知才行。
你得知道經歷波動是很正常的事情。
不然,你在 -10.07% 的時候嚇到賣掉股票,後面的 +17.81% 你就賺不到了。
記住,50正2 是兩倍槓桿。
你勢必得承受兩倍的風險,才有機會取得兩倍的報酬。
這點,請務必切記。
來看到股東人數:
本月股東人數創新高,來到 6075 人
這也是 50正2 第一次超過 6000 人大關。
可惜的是,在 7/15 號人數創新高以後,月底只剩下 5229 人
也就是說,至少有 846 人掉隊。
這 846 人,錯過了這個月反彈的 17.81% 報酬。
你以為長期投資 50正2 很簡單?
不,很多人會將它視為短期投機的波動操作。
這些人,最終會意識到他們無意義的短期操作,終將錯失更長遠的報酬累積。
希望,未來有機會看到 50正2 的股東人數突破一萬人。
這 100 萬我會持續放著不動,就是為了證明槓桿 ETF 是可以長期投資的。
讓我們期待下個月的結果如何吧。
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真的不能隨便放手 50正2耶
像昨天飛彈事件
我跟朋友都等今天大跌要撿便宜一下
結果睡起來 直接漲了5%
還是持續買進持有10年以上
輕輕鬆鬆
版主回覆:(08/05/2022 02:34:42 PM)
股市反彈時是最快的,錯過這段損失很多。若擔心大跌,可以等股市漲多以後做再平衡就好。
真的不能隨便放手 50正2耶
像昨天飛彈事件
我跟朋友都等今天大跌要撿便宜一下
結果睡起來 直接漲了5%
還是持續買進持有10年以上
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版主回覆:(08/05/2022 02:34:42 PM)
股市反彈時是最快的,錯過這段損失很多。若擔心大跌,可以等股市漲多以後做再平衡就好。
真的不能隨便放手 50正2耶
像昨天飛彈事件
我跟朋友都等今天大跌要撿便宜一下
結果睡起來 直接漲了5%
還是持續買進持有10年以上
輕輕鬆鬆
版主回覆:(08/05/2022 02:34:42 PM)
股市反彈時是最快的,錯過這段損失很多。若擔心大跌,可以等股市漲多以後做再平衡就好。