0050正2(00631L)從 2014 年底上市至今,已經八年了。
說短不短,說長不長。
大仁趁著年底來檢視一下,這段時間 0050 跟 50正2 的報酬比較。
看完你會發現,50正2 真的是非常厲害!
免責聲明:
文章內容僅為個人心得分享,不得作為投資決策依據。
投資有風險,有可能會虧損本金。
過去歷史與數據不代表未來績效保證,投資前應詳閱基金公開說明書,務必謹慎評估再做決定。
任何瀏覽網站人士,須自行承擔一切風險,本人不負盈虧之法律責任。
2015-2022
先讓我們看到(2015-2022)這八年的報酬率:
50正2 雖然有更大的下跌,但也帶來更大的上漲。
尤其是(2019-2021)這三年,每年都是超過 60% 的驚人漲幅。
▲ 統計時間(2014/12/31~2022/12/19)
從總報酬來看。
【0050】:115.50%
【50正2】:346.12%
0050 徹底完敗。
50正2 不只是超過兩倍,更是給到三倍的報酬。
提醒你,這還是今年(2022)大跌的狀態。
若是時間回到 2021 年底差距更大,將近四倍報酬。
這也是大仁提到的:「你去借錢投資 0050,不如直接投資 50正2。」
因為你借錢還得負擔利息,使用 50正2 增加曝險不用利息,還給出更高的總報酬。
參考:《借錢投資0050比較好,還是直接買0050正2(00631L)槓桿ETF?》
滾動計算
前面提到,50正2 的總報酬勝過 0050 非常多。
但不是每個投資者都是從 2015 年就開始投資的,也不是每個人在這段時間都長期持有 50正2。
因此,我們可以用「滾動計算」的方式來看看兩者的報酬。
「滾動」的意思是設定一個區間,在這個區間內持續計算。
比方說,總期間 5 年,每次滾動 2 年。
我們會得到下面四個數據:
第 1~2 年(滾動一次)
第 2~3 年(滾動兩次)
第 3~4 年(滾動三次)
第 4~5 年(滾動四次)
這就是滾動計算,用滾動的方式可以更明確知道每個區間的表現。
下面我們就要用滾動區間來看 0050 跟 50正2 的表現。
(2015-2022)總期間是 8 年。
先看到 0050 的滾動報酬:
你會發現滾動 2 年以上的負報酬只有 1 次,就是在(2021-2022)這個區間。
因為在連續上漲的階段,越晚投入的資金,報酬越低。
▲ 投資期間短,報酬率波動很大(2 年)
投資期間長,報酬率會趨於穩定(5 年以上)。
50正2 的表現
看完 0050,接下來就是重頭戲 50正2 了。
看看這個驚人的滾動報酬。
滾動 2 年以上,完全沒有負報酬的紀錄。
▲ 滾動 2 年以上,完全勝利。
讓我們用兩者對照:
你會發現在大多數的滾動區間,50正2 幾乎都是緊貼著兩倍報酬。
這是非常驚人的數據。
再來,我們看到兩者相比的勝負:
滾動 1 年,50正2 偶而還會輸幾次。
但滾動 2 年以上從沒輸過,勝率是百分之百。
▲ 0050 表示:「不要再比了…」
結論
最後,大仁幫你重點整理:
一、(2015-2022)以總報酬計算,50正2 給出 0050 的三倍報酬。
二、用滾動計算,50正2 每個區間都給出穩定的兩倍報酬。
三、滾動 2 年以上,50正2 在每個區間都贏過 0050
看到這邊,你肯定很好奇為什麼 50正2 這麼厲害?
原因大仁在槓桿系列文章中都有提到,有興趣的朋友再自行研究。
目前已有上百篇分享,可以幫你省下大量的時間。
我知道,過去歷史不代表未來。
過去 50正2 表現良好,不代表未來也會一樣。
因為槓桿 ETF 的表現會受到許多因素影響,沒有人能保證最終的結果。
每個投資者都要為自己的決策負責。
我能做的只有告訴你 50正2 的優勢在哪,缺點在哪。
剩下的,就是你自己要做決定了。
延伸閱讀:為什麼你不該投資0050?槓桿投資法才是更彈性的策略
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