0050正2 槓桿 ETF 投資法,2023.01 月報酬。
關於槓桿投資法,請先參考這篇:
【一百萬實測】槓桿型ETF長期投資法(台灣0050正二 00631L)
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100 萬投資組合比較
這是槓桿投資組合的統計數據。
我在 2021.11.05 這天,投入台幣 103 萬做為實測投資組合。
比較對象是 0050 跟 0056 這兩檔 ETF。
這是過去的數據資料:
2021 年
11 月:報酬統計
12 月:報酬統計
2022 年
1 月:報酬統計
2 月:報酬統計
3 月:報酬統計
5 月:報酬統計
6 月:報酬統計
7 月:報酬統計
8 月:報酬統計
9 月:報酬統計
10 月:報酬統計
11 月:報酬統計
12 月:報酬統計
那麼,我們就來看看 2023.01 月的結果吧。
2023.01 月報酬
統計結果如下:
台股大盤:7.98%
50正2 表現最好:17.78%
0050 表現中等:9.77%
0056 表現最差:4.49%
2023.01 月復盤心得:
這個月大盤上漲(7.98%)
0050 因為台積電的關係超越大盤,上漲(9.77%)
50正2 跟著繳出優秀的成績單,單月上漲(17.78%)
0056 只有(4.49%)
那些說要空手過年的人,確實閃過了一波大漲。
大仁一直不明白為什麼過年要賣股票才「安全」?
難道你會看到巴菲特說要聖誕節了,我先賣一波走人,等新年過後再回來看看嗎?
很多人可能被 2020 年那次嚇到。
因為疫情蔓延,過完年大盤就下跌 -5.75%
連 50正2 都一天下跌 -11.63%(別驚訝,這是很正常的跌幅)
於是很多人說過年不安全,要賣股過年,現金為王。
這種想法我能理解,但不認同。
因為長期投資講的至少是幾年,甚至是幾十年。
過年才也幾天的事情,到底有什麼好害怕的?
假設,你是在 2020/01/20 這天歐印。
結果過完年不幸遇到台股大跌。
但你絲毫不退卻,依然持有至 2023 年節結束這天,報酬會是這樣:
【大盤】42.51%
【0050】39.71%
【0056】10.71%
【50正2】104.30%
即使經歷 2022 年的下跌,至今依然是正報酬,而且報酬率還不低。
▲ 只有 0056 的表現比較特別,特別差。
當你把投資的時間拉長,短期的波動就會被燙平。
如果你會因為過年這幾天就擔憂,那代表你心態尚未轉變為長期投資。
因為真正的長期投資者完全不會考慮過年的問題,甚至股市直接休息一年也沒關係。
像大仁自己的投資組合就是十年不開盤,我也不會擔心。
能做到這樣,你才算踏入長期投資的世界。
低點反彈
台股在(2022/10/25)達到近期低點,回到接近 12682 這個歷史點數。
從那天起算至本月底,台股總共反彈了(20.72%)
0050 也因為台積電回神,繳出 25.09% 的報酬
50正2 也繳出 47.70% 的回報。
但大仁想特別拉出來講的是 0056,只有 13.42%
去年(2022/10/14)的時候,PTT 有人問 0056 能不能買。
我實在看不下去有人浪費錢買 0056,於是回了一篇文章(連結在此)
我提到:
真的從今天開始反彈,0056 漲回原點。
正2 的預期報酬大約會是 0056 的三倍。
當然,這會因為走勢還有波動等因素影響不會那麼精準。
但兩倍以上應該是沒問題的。
對照這次反彈:
0056 上漲 13.42%
50正2 上漲 47.70%
報酬差異約 3.55 倍,這點跟大仁之前的預估差不多。
之前分享過,正2 雖然下跌會更深,但跌更深的時候反而是進場點。
關於風險的問題,我也有提到:
有些人可能認為槓桿很危險,但只要從曝險去控制就能解決問題。
比方說,你現在投資 10 萬的 0056
那你可以改為投資 5 萬的 正2 就好。
若接下來開始反彈,正2 肯定漲更多。
若接下來持續下跌,你手上還有更多子彈。
攻守都在你的掌控範圍。
這點也跟我預估的差不多。
若當時用一半的資金買 50正2,現在的報酬是 23.85%
比 0056 的 13.42% 高非常多(接近兩倍漲幅)。
更何況你投資 0056 可是用 100% 資金,正2 只用 50% 資金。
你說,是誰的風險更大?
定期定額回測
若我們從 2022 年初開始,每個月定期定額 1 萬元。
分別投入 0050 跟 0056,結果如下:
0050 總報酬率 2.61%
0056 總報酬率 -0.86%
50正2 總報酬率是 4.91%
從上面定期定額回測可以看得出來,低點反而是你應該要買進 正2 的時候。
為什麼?
因為跌得夠深啊。
每個人講到定期定額應該都聽過「微笑曲線」,要先下去,最後上來才賺更多。
結果這點改到 正2 腦袋就卡住了。
有一個已經下跌兩倍的你不買,去選擇跌一倍的?
這就是當時我不推薦 0050 跟 0056 的理由。
假設台股會回到高點的前提,從未來的預期報酬回推,兩者都不會比 正2 更好。
當然你可能會說:「如果一直跌,回不去高點怎麼辦呢?」
嗯,那你還投資台股幹嘛,放空可以賺更多。
逢低買進,就是認為未來可能會反彈才會進場。
難道有人認為會一直跌不會漲回來,結果還進場的嗎?
若你同意「逢低買進」就是建立在你認為股市會漲回來為前提,那你就應該選擇跌更多的。
因為跌越多,將來的預期報酬就會更高。
好了,本月的復盤到這邊結束。
結論
來看看最新的走勢圖:
103.2 萬 → 87.4 萬
附上明細(2023.01.31)
目前的總報酬來到 -15.48%,帳面虧損為 -15.9 萬
經歷了去年的大跌,不知不覺報酬已經快翻正了。
不管是虧損或獲利,都是長期投資的正常波動,習慣就好。
最後看到股東人數:
2022/11/04,正2 股價來到低點(77.95 元),股東人數破萬。
兩週後上漲到(97.20 元),股東人數減少 1/4
等於每四個人就有一個人賣掉。
直到台股年前封關日,股東人數依然只有 7640 人。
從數據可以看出來,有約莫 2500 人已經掉隊。
那些賣掉的人大部分很難再追回來了,就算有買回的,應該也只是少部份金額。
特別是那些買在 70 幾塊的,他們的心理成本定錨在那邊了,很難再去買更高價格。
長期持有 正2,真的沒有你想像中容易。
如果你願意相信 正2 未來會上 200、300、甚至 500。
那現在不管哪個價格都是便宜。
正2 很高機率是台灣第一檔因為股價太高,需要拆股的 ETF。
希望大家都能看到那天,並且持有。
從時機來看,去年是非常糟糕的時間點。
不過,倒是很適合逢低佈局的一年。
許多人因為害怕錯過了 正2 低點反彈將近 50% 的報酬。
錯過,沒有關係。
只要別錯過將來 100%,甚至 200% 的回報就好。
這 100 萬我會持續放著不動,就是為了證明槓桿 ETF 是可以長期投資的。
讓我們期待下個月的結果如何吧。
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