大仁在上一篇《0050、0056不是唯一選擇 | 正2槓桿投資法讓你事半功倍!》
談到 正2 搭配槓桿投資法可以達到「更低波動、更少下跌、更多報酬」的完美狀態。
這篇我們就來看看,槓桿投資法是否適用「定期定額」。
定期定額比較
首先,時間設定是(2014.11.13~2023.04.12)
每個月投入 1 萬,分別投入 0050、0056、00631L
總共投入本金 102 萬。
你會看到下面的結果:
正2 的報酬遠高於 0050 跟 0056。
獲利是 0050 的三倍,0056 的五倍。
不過,正2 的波動率跟最大跌幅都更高。
這就是許多人即使知道報酬更高,也不敢投資的原因。
但是,如果你只是想要保持 0050 跟 0056 的波動率還有跌幅。
我們可以採用「槓桿投資法」的配置,把你原本投資 0050 跟 0056 的部位,轉換成 正2。
這樣投資起來的波動率更低,跌幅更低,同時報酬更高。
下面我們來看看,改用 正2 搭配槓桿投資法的定期定額結果如何。
改用 正2 替代
先來對比 0050。
我們採用 正2(50%)+ 貨幣基金(50%)
每年再平衡一次,結果如下:
(50:50)槓桿投資法擁有更好的表現。
再來看到 0056 的部份。
我們採用 正2(35%)+ 貨幣基金(65%)
每年再平衡一次,結果如下:
(35:65)槓桿投資法擁有更好的表現。
不管是 0050 或是 0056,槓桿投資法都能取得完全勝利。
這就是大仁為什麼會說別再買 0050 跟 0056 的原因了。
因為你可以用更少的錢達到更好的效果,為什麼不這麼做呢?
投資 正2 並不危險。
槓桿投資法反而是更安全,報酬更好的選擇。
認知不足
大仁經常提到「認知」這兩個字。
為什麼?
因為許多人不敢投資 正2,就是因為認知不足。
不知道,所以害怕。
認知不足的人會怎樣?
大仁曾經看過這樣的說法:「我可以投資幾千萬買 0056 很安心,但要我買一千萬的 正2 我會怕。」
這句話就充分顯示無知(這邊的無知並非貶抑,而是指不知道)的狀況是如何。
人最怕自己不知道的東西,就像我們小時候會害怕黑暗的房間。
因為不知道黑暗那頭有什麼。
如果你把燈打開照亮,恐懼感就會瞬間消失。
無知是黑暗,認知就是那盞燈。
下面大仁直接試算給你看,破除你的黑暗:
假設你有 3000 萬本金,拿 1000 萬投資 正2,那曝險就是(33.33%)
為求方便計算,就以 正2(33%)+ 貨幣基金(67%)。
組成(33:67)的槓桿投資組合,比較結果如下:
(33:67)槓桿投資組合的「複利更高、波動率更低、最大跌幅更少、總報酬更高」。
每一項都勝過 0056
看到走勢圖,藍色是「33:67」槓桿組合,橘色是 0056
你會發現在 2018 年以前兩者差不多。
0056 還曾經領先一些,不過在 2021 年後就被大幅超越了。
(不要忘記整段投資期間,槓桿組合手上都擁有 65% 的現金喔,這是你把所有錢拿去投資 0056 得不到的安全感)
認為 0056 投資幾千萬沒問題,但投資一千萬 正2 就嚇得要死。
那只是代表你對 正2 的認知不足而已。
現在這盞燈打開了,我用上百篇文章證明了多數人對 正2 的恐懼是多餘的。
結果如何?
當我把燈打開的時候,這些人改用雙手摀住眼睛,繼續說黑暗好可怕。
沒辦法,每個人都只能賺到自己認知範圍(能力圈)以內的錢。
結論
最後,大仁幫你重點整理:
一、使用定期定額的結果,正2 搭配槓桿投資法依然輕鬆打敗 0050 跟 0056
二、面對 0050 只需要用(50%)的 正2 即可。
三、面對 0056 只需要用(35%)的 正2 即可。
四、會覺得投資 0056 很安心,投資 正2 很危險,就只是認知不足而已。
五、認知不足的人,自然看不到更好的選擇。
無論是單筆投入或定期定額,槓桿投資法都帶來更好的表現。
大仁已經完全找不到投資 0050/0056/00878/00692 等 ETF 的理由了。
因為使用槓桿投資法能用更少的曝險去投資,同時手上留有更多的現金。
若你只想追求跟 0050 或 0056 差不多報酬,那改用 正2 吧。
《槓桿 ETF 投資法》可以幫助你用更安全的方式,取得更多的報酬。
延伸閱讀:幫小孩長期投資要選擇0050、006208,還是正2?
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