0050、0056不是唯一選擇 | 正2槓桿投資法讓你事半功倍！

你有投資 0050 或 0056 嗎？這篇一定要看到最後！

大仁之前都是拿（0050）來跟 正2 比較。

這次我們就把台股另外一支紅牌 ETF（0056）拿來同時比看看。

讓你知道 正2 搭配槓桿投資法，可以輕鬆打敗 0050 跟 0056 的理由。

回測數據

首先，你可以到元大投信的「投資組合計算器」網頁回測數據。

把重點拉回來。

時間設定（2014.11.13）到（2023.03.31）。

讓我們看到 0056、0050、00631L 這三者的表現。

【年複利】每年平均的複利是多少。

【波動率】波動率越大，就有越多大漲大跌的情形。

【最大跌幅】最深下跌到多少，這個數據越低越好。

【總報酬】這段時間累積的總報酬。

看完上面的表格你會發現，正2 的年複利是最高，當然也給出最高報酬 478.82％

而 0050 跟 0056 明顯弱一大截，總報酬遠低於 正2。

這裡可能有人會提出質疑：

是的，這種質疑值得好好回應一下。

先撇除對 正2 認知不足這部份，大多數人不喜歡投資組合像雲霄飛車一樣上下起伏。

所以寧願接受較少的報酬，也要減少波動。

如果你是因為 正2 波動太大，所以才投資 0050 或 0056 的朋友。

接下來要注意看喔！

因為你可以運用 正2 的槓桿投資法，同時做到「波動更低、跌幅更少，報酬更高」這三點。

什麼？大仁你是不是在開玩笑，怎麼可能會有這種事情。

又要波動低，又要跌幅少，又要報酬更高。

這看起來就像是詐騙啊。

沒錯，確實是詐騙。

台灣大多數投資者就是被騙了，才會以為 正2 是很糟糕的投資選擇。

下面大仁會告訴你如何運用 正2 做到這件事情。

槓桿投資法

我們採用的是【槓桿投資法】。

相關細節在下面四篇文章有提到，這邊暫不贅述，不清楚的朋友請自行閱讀。

這邊大仁以「50/50」作為槓桿配置。

採用 正2（50％），配貨幣基金（50％）。

每年再平衡一次。

用這個組合來跟 0050 比較看看，結果如下：

我們可以發現「50/50」組合的「年複利更高、波動率更低、最大跌幅更低、總報酬更高。」

毫無疑問，每一項都勝過 0050

看到走勢圖，藍色是「50/50」，橘色是 0050

前面走勢幾乎相同，但後期就拉開差距了（188％ 對比 142％）。

原因在於逆價差的優勢逐漸展現開來，再加上 0050 在這兩年受到台積電的影響更深。

所以會落後「50/50」也是合情合理。

槓桿投資法完勝 0050

更高的年複利，更低的波動率，更低的最大跌幅，更高的總報酬。

這樣還不叫完勝，我不知道要怎樣才算是贏了。

對比 0056

不能每次都只拿 0050 出來講，我們把另一個神主牌請出來。

由於 0056 的波動率更低一些，用「50/50」波動率更高，這樣勝之不武。

來看看跟 0056 的比較結果如何：

我們可以發現「35/65」組合的「年複利更高、波動率更低、最大跌幅更高、總報酬更高。」

毫無疑問，每一項都勝過 0056

看到走勢圖，藍色是「35/65」，橘色是 0056

你會發現前面兩者走勢還算接近，甚至 0056 還有一度領先。

不過在後面就被追上了（120％：92％）。

若參考過去歷史表現，能得到相同的驗證。

從 正2 上市之後，報酬通常都是在 0056 的三倍以上（483％ 對比 92％）。

2022 年 10 月的時候，有人詢問 0056 能不能買，我回覆不如買 正2（參考這篇）。

因為 正2 只需要拿出三成功力就能輕鬆打敗 0056。

在整個投資期間，手上還有 65％ 的現金。

除了對 正2 的偏見之外，我實在想不到任何需要投資 0056 的理由。

結論

最後，大仁幫你重點整理：

使用 正2 搭配槓桿投資法得到的結果是：

更低的波動率（較穩定）

更低的跌幅（跌更少）

更高的總報酬（賺到更多）

同時手上擁有更多的現金流。

如果你有投資 0050 或 0056，可以考慮部份配置到 正2。

不用全部轉換過去，先用部份資金感受一下。

等到你真的理解，並且能夠接受 正2，再將曝險轉換過去就好。

延伸閱讀：定期定額0050、0056已經過時了，正2槓桿ETF才是最佳選擇！

相關文章：

為什麼我不投資 0050 跟 006208？

自製股息大比拼：0050/0056/正2 比較報告

台積電一直下跌，為什麼 正2 卻能持續上漲？

槓桿投資的 6 個等級，來看看你是哪一種

快速符合槓桿型ETF（正2）投資條件：連小孩子都能買正2